2012-12-17 13:39:16 福建农信社考试网 //xiamen.huatu.com/nxs/ 文章来源:厦门华图
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4、根据《金融违法行为处罚办法》的规定,金融机构办理贷款业务,不得有下列行为(BCD)。
A、向关系人发放抵押贷款
B、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C、违反规定提高或者降低利率发放贷款
D、采用其他不正当手段发放贷款
5、按照《商业银行合规风险管理指引》的规定,合规风险评估报告应包括以下内容(ABCD)。
A、报告期合规风险状况的变化情况 B、已识别的违规事件
C、已识别的合规缺陷 D、已采取的或建议采取的纠正措施
6、按照《商业银行小企业授信工作指引》的规定,具有以下(ABCD)情节的,商业银行应对其授信工作人员依法、依规追究责任。
A、隐瞒真实情况的,特别是隐瞒与借款人关系,或隐瞒借款人、担保人及其业主的不良信用记录等
B、未按照规定对抵(质)押物进行实地核查的
C、未将客户违约信息及时向银行业监管机构报告的
D、授信决策过程中超越权限、违反程序的
7、小企业授信中,信贷人员应注意搜集客户或主要股东个人信息及家庭资信情况,发现有下列情形时,应进行风险预警提示(ABCD)。
A、有赌博、涉毒、嫖娼等违法或违反社会公德的行为
B、持有外国护照或拥有外国居住权,或在国外开设分支机构
C、社会公众对客户法定代表人或经营者个人品质、行为反映不良
D、客户法定代表人或经营者个人纳税额大幅度下降
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